加密货币诈骗受害者Michael Zidell扩大诉讼范围：华美银行与国泰银行遭起诉

美国加州联邦法院最新文件显示，加密货币杀猪盘受害者Michael Zidell本周二对华美银行（East West Bank）和国泰银行（Cathay Bank）提起重大诉讼，指控两家金融机构涉嫌玩忽职守。这已是Zidell近期针对银行的第二起集体诉讼，案件涉及金额高达1670万美元的加密货币诈骗资金流转。

根据起诉书披露的关键细节：

• 原告通过18笔转账向华美银行诈骗账户注入近700万美元

• 同期通过13笔交易向国泰银行账户转移超970万美元

• 此前6月24日已起诉花旗银行涉及400万美元的12笔问题转账

银行风控漏洞引发连锁反应：Zidell在诉状中强调，两家银行完全无视《银行保密法》规定的反洗钱义务，对明显异常的大额资金流动未实施基本监管。专家指出，此类诉讼可能触发三重市场影响：

1. 银行业合规成本激增 - 或将推动全行业加强KYC审核

2. 投资者信心受挫 - 暴露银行体系反诈骗能力缺陷

3. 股价波动风险 - 涉诉银行可能面临监管罚款与赔偿

深度影响分析：本案与花旗银行诉讼形成连环追责效应，不仅揭示加密货币诈骗中资金通道的监管盲区，更可能成为界定银行责任的标杆案例。对投资者而言，需密切关注：

• 涉事银行股价异常波动可能性

• 美国货币监理署（OCC）可能启动的专项审查

• 银行业反洗钱系统升级带来的成本压力